西安市高陵區(qū)民政局關(guān)于社會組織領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示

當(dāng)前，一些機(jī)構(gòu)或組織在暴利驅(qū)使下，打著社會組織的名義，攀附國家政策，打著扶貧、濟(jì)困、慈善、互助、養(yǎng)老、救助突發(fā)事件等方式從事非法集資等違法犯罪活動，傷害了人民群眾愛心，損害了社會組織的聲譽(yù)和形象。為保障人民群眾的合法權(quán)益，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)提示如下：

一、涉及社會組織領(lǐng)域非法集資表現(xiàn)形式

1.某些組織和個人以未經(jīng)登記的非法社會組織名義直接開展非法集資活動；

2.利用一些已登記的社會組織急于募集善款、做大做強(qiáng)業(yè)務(wù)的心理，通過在這些組織下設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、專業(yè)委員會、專項(xiàng)基金等方式合作開展活動；

3.已登記的社會組織（如養(yǎng)老、文化、慈善、教育類的社會組織），將其自身包裝成相關(guān)政府部門的直屬單位，利用政府的公信力誤導(dǎo)廣大人民群眾，從事非法吸收公眾存款的活動。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

1.高額利息無法兌現(xiàn)。非法集資機(jī)構(gòu)或組織承諾的高額利息主要來源于公眾繳納的費(fèi)用，屬于拆東墻補(bǔ)西墻。不存在與其承諾回報(bào)相匹配的正當(dāng)服務(wù)實(shí)體和收益，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以持續(xù)維系，高額利息僅為噱頭，一旦資金鏈斷裂，高額利息將無法兌付，本金也難以追回。

2.資金安全無法保障。非法集資機(jī)構(gòu)或組織超出可持續(xù)盈利水平承諾還本付息，以高額利息為誘餌吸收公眾錢財(cái)，逃避金融監(jiān)管部門有效監(jiān)管。存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。

3.公眾需求無法滿足。非法集資機(jī)構(gòu)或組織以欺詐、誘騙的方式，騙取公眾信任，向公眾承諾的高端服務(wù)項(xiàng)目，往往無法達(dá)到預(yù)期效果，參與集資群眾的需求不能得到有效滿足。

三、防范措施

1.識別真假金融機(jī)構(gòu)，看主體資格是否合法，以及其從事的活動是否獲得相關(guān)部門的批準(zhǔn)，看其營業(yè)場所是否擺放有關(guān)金融監(jiān)管部門核發(fā)的金融許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；其次看其經(jīng)營的業(yè)務(wù)是否屬于發(fā)證機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍。

2.社會組織是非營利性組織，其業(yè)務(wù)活動禁止有“高額回報(bào)、分紅”等行為，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，向社會組織公益慈善項(xiàng)目提供資金支持等同于向社會捐贈，不得以利息、分紅等形式獲取利益。

3.不具有公開募捐資格的組織和個人不得開展公開募捐。依法取得公開募捐資格的慈善組織經(jīng)核準(zhǔn)備案后，才能開展公開募捐活動。其他組織或者個人不得開展公開募捐活動。非法社會組織無論是在公共場所設(shè)置募捐箱，通過廣播、電視、報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)等媒體發(fā)布募捐信息，或是舉辦“義演”、“義賽”、“義賣”、“義展”、“義拍”、“慈善晚會”等，所開展的任何形式的公開募捐活動均屬違法行為。

4.社會公眾遇到“社會組織”開展公開募捐活動的，可通過“中國社會組織政務(wù)服務(wù)平臺”或者“中國社會組織動態(tài)”政務(wù)微信，查詢該組織身份的真實(shí)性、合法性。同時(shí)，還可通過全國慈善信息公開平臺“慈善中國”查詢該組織或者相關(guān)組織是否具備公開募捐資格。

5.社會公眾如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的行為，請及時(shí)收集和保存廣告宣傳資料、推介會錄音錄像、合同協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，并積極向所在地政府和金融管理部門、公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

四、積極舉報(bào)非法集資線索

社會各界如發(fā)現(xiàn)涉及社會組織領(lǐng)域非法集資，可通過公布的郵箱或電話進(jìn)行舉報(bào)，舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)為開展非法集資的具體事實(shí)、證據(jù)材料或相關(guān)線索等。提倡實(shí)名舉報(bào)，舉報(bào)人可提供個人信息及聯(lián)系方式。民政部門依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，對舉報(bào)人的相關(guān)信息嚴(yán)格保密。

舉報(bào)郵箱：glqmzjbgs@163.com

舉報(bào)電話：029-86916570

西安市高陵區(qū)民政局

2024年7月24日